Börsiteade
AS LHV Group
LEI kood
529900JG015JC10LED24
Emitendi suuruskategooria
Suur kontsern
Majandustegevusalad
Finants- ja kindlustustegevus
Sektor(id)
Krediidiasutus
Emitendi registreeritud asukoht
Eesti
Üldandmed
Kategooriad
Muud korporatiivtoimingud
Teate ID
10565
Esitamise kuupäev ja aeg
29.08.2023 08:00:00
Teate sisu eesti keeles
Pealkiri
LHV Pank sai Finantsinspektsioonilt ettekirjutuse ja trahvi
Teade
Eesti Finantsinspektsioon on 2022. aastal toimunud kontrolli tulemusel leitud puudustega seoses teinud AS-ile LHV Pank ettekirjutuse ja väärteo korras 900 000 euro suuruse trahvi. LHV Pank nõustub järelevalve tähelepanekutega. Finantsinspektsioon viis LHV Pangas läbi kohapealse kontrolli ja hindas finantsvahendajate äriliini kontrollsüsteemi nõuetelevastavust. Järelevalve tuvastas puudusi rahapesu ja terrorismi rahastamise riskide hindamises ja juhtimises, nagu ka lahendustes uute klientidega suhete alustamisel ja kliendisuhte jälgimisel, et veatult täita kõiki pangale seatud hoolsusmeetmeid. Järelevalve tähelepanekutest tuli välja ressursipuudus ja ka vajakajäämisi teatud kohustuste täitmises. LHV Panga juhatuse esimehe Kadri Kiiseli sõnul tegeles LHV finantsvahendajate äriliini riskikontrolli süsteemi tõhustamisega juba enne kõnealuse kontrolli algust. Järelevalve 22 tähelepanekust on suures osas tänaseks puudused kõrvaldatud. Töö jätkub aasta lõpuni. "Riskikontrolli arendamine on panga jaoks pidev töö ja olnud fookuses samaaegselt finantsvahendajate ärisuuna kasvatamisega. Suhtume järelevalve tähelepanekute lahendamisse kohase prioriteetsuse ning pühendumusega. Muu hulgas oleme juba tänaseks viinud sisse muudatused riskide hindamisse ja juhtimisse ning suurendanud märgatavalt hoolsusmeetmetega tegelevat meeskonda. Kontrolli tulemused näitasid, et järelevalve ootused on kõrgel tasemel ning leidub vajadus viidatud protsesside ja protseduuride täiendamise järele, et veelgi põhjalikumalt tunda nii kliente kui ka nende lõppklientide tegevust," kommenteeris Kiisel. LHV Group on suurim kodumaine finantskontsern ja kapitali pakkuja Eestis. LHV Groupi peamised tütarettevõtted on LHV Pank, LHV Varahaldus, LHV Kindlustus ja LHV Bank. Grupi ettevõtetes töötab üle 970 inimese. LHV pangateenuseid kasutab juuli lõpu seisuga 404 000 klienti, LHV hallatavatel pensionifondidel on 127 000 aktiivset klienti ja LHV Kindlustusega on kaitstud 161 000 klienti. Groupi tütarettevõte LHV Bank omab Ühendkuningriigi pangalitsentsi ning pakub pangateenuseid rahvusvahelistele finantstehnoloogia ettevõtetele ja laenusid väike- ja keskmise suurusega ettevõtetele. Priit Rum LHV kommunikatsioonijuht Telefon: 502 0786 E-post: [email protected] (mailto:[email protected])
Teate sisu inglise keeles
Pealkiri
LHV Pank received a precept and a fine from the Estonian FSA
Teade
The Estonian Financial Supervision and Resolution Authority (FSA) has issued a precept to AS LHV Pank as a result of supervisory proceedings in 2022 and also issued a 900,000 euro fine for misdemeanour. LHV Pank agrees with the supervisional remarks. The FSA conducted an on-site inspection to assess the compliance of LHV Pank's financial intermediaries business line's control systems. The supervisory proceedings identified deficiencies regarding the assessment and management of money laundering and terrorist financing risks; as well as in the solutions for onboarding and monitoring of clients to faultlessly fulfil the due diligence measures set for the bank. The remarks included a lack of resources and shortcomings in the fulfilment of obligations. According to Kadri Kiisel, the Chairman of the Management Board of LHV Pank, LHV was engaged in improving the risk control system of the financial intermediaries business line even before the beginning of the inspection. As of today, LHV has eliminated a large part of the 22 shortcomings identified by the FSA. Work will continue until the end of this year. "The development of risk control is a continuous work for the bank that has been in focus side by side with the growth of the Financial intermediaries business line. We are treating the supervisory observations with appropriate priority and commitment. Among other things, we have implemented changes to the assessment and management of risk and significantly increased the team active with due diligence. The inspection results showed that the FSA's expectations are at a high level and there is a need for improvement of indicated processes and procedures, so that we could more thoroughly know our customers as well as the activities of their end customers," Kiisel commented. LHV Group is the largest domestic financial group and capital provider in Estonia. LHV Group's key subsidiaries are LHV Pank, LHV Varahaldus, LHV Kindlustus, and LHV Bank. The roup companies employ over 970 people. As of July, LHV's banking services are being used by 404,000 clients, the pension funds managed by LHV have 127,000 active clients, and LHV Kindlustus protects a total of 161,000 clients. LHV Bank, a subsidiary of LHV Group, holds a banking licence in the UK and provides banking services to international financial technology companies, as well as loans to small and medium-sized enterprises. Priit Rum Communication Manager Phone: +372 502 0786 Email: [email protected] (mailto:[email protected])