Market announcement
AS LHV Group
Category
Annual financial report
Attachments
Date
27.02.2024 08:00:00
Title
LHV Groupi 2023. aasta auditeeritud aastaaruanne ja dividendipakkumine
Message
AS-i LHV Group (edaspidi LHV Group) nõukogu on heaks kiitnud ettevõtte 2023. aasta auditeeritud aastaaruande ja saadab selle kinnitamiseks aktsionäride üldkoosolekule. Finantstulemuste osas ei ole auditeeritud aastaaruandes erinevusi võrreldes 6. veebruaril avaldatud auditeerimata vahearuandega. LHV Groupi konsolideeritud aastaaruanne 2023 on lisatud antud teatele ja tehakse kättesaadavaks LHV Groupi investorlehel aadressil https://investor.lhv.ee/aruanded/#aastaaruanded. (https://www.globenewswire.com/Tracker?data=h2BRs5Mf7mc4CD39hhtRoP0BkOF5yO2lVsZf iOeIG5EbfYgfULcKoMyH_NnloaaQHoC_Rz8dbpNk5QsUoMXfQJRXZ1ev_JwvvWOFX4SVH6uHfQdeUffI YrUNs-dmN46658lKijJcccevQF3yztQ-Rds_7tD3wo6olyyDjkSEh58=) LHV Group teenis 2023. aastal konsolideeritud tulusid 310,5 miljonit eurot (+79%). Tuludest moodustasid neto intressitulud 253,8 miljonit eurot (+97%) ja neto teenustasutulud 54,1 miljonit eurot (+21%). Konsolideerimisgrupi kulud ulatusid 2023. aastal kokku 134,3 miljoni euroni (+50%). LHV Groupi 2023. aasta konsolideeritud puhaskasumiks kujunes 140,9 miljonit eurot ehk 129% rohkem kui 2022. aastal. LHV Groupi aastaseks kulu/tulu suhteks kujunes hea 43,3%, omakapitali tootluseks 29,0%. Tavakasumiks kogunes 2023. aastal aktsia kohta 0,44 eurot ja lahustatud kasumiks aktsia kohta 0,43 eurot. 2023. aasta lõpu seisuga oli LHV Groupi konsolideeritud varade maht 7,13 miljardit eurot, kasvades aastaga 16% ehk 991 miljoni euro võrra. Grupi konsolideeritud hoiused kasvasid aastaga 17% 5,73 miljardi euroni. Grupi konsolideeritud laenuportfell kasvas 2023. aastal 3,56 miljardi euroni ehk 11%. LHV poolt juhitud fondide koondmaht suurenes 14% võrra 1,52 miljardi euroni. Finantsvahendajatest klientidega seotud töödeldud maksete arv oli 2023. aastal 49,5 miljonit makset (+89%). LHV Panga klientide arv kasvas 2023. aastal 417 tuhande kliendini. Aastaga suurenes pangaklientide arv 39 500 võrra ehk enam kui 10%. Aasta lõpu seisuga oli LHV-l aktiivseid II samba pensionikliente 123 000 (-6%) ja 161 000 LHV Kindlustust omavat klienti (+8%). Tütarettevõtetest AS LHV Pank teenis 2023. aastal 141,4 miljonit eurot puhaskasumit (+75% võrreldes 90,9 miljonit eurot 2022. aastal), UK Bank Ltd 5,3 miljonit eurot (2022. aastal kahjumit 11,7 miljonit eurot), AS LHV Varahaldus 1,7 miljonit eurot (2022. aastal kahjum 103 tuhat eurot) ning AS LHV Kindlustus 12 kuu peale kokku 305 tuhat eurot puhaskasumit (2022. aastal kahjum 1,7 miljonit eurot). LHV Group kui eraldi üksus teenis 2023. aastal 723 tuhat eurot kasumit. Dividendipakkumine LHV Groupi juhatus teeb aktsionäride üldkoosolekule ettepaneku 2023. aasta kasumi jaotamiseks järgnevalt: * maksta dividende 0,13 eurot aktsia kohta, kokku summas 41 578 tuhat eurot; dividendidelt makstav tulumaks moodustaks 10 395 tuhat eurot; * kanda aruandeperioodi emaettevõtte aktsionäridele kuuluv kasum summas 98 858 tuhat eurot jaotamata kasumisse. Dividendiõiguslike aktsionäride nimekiri fikseeritakse 5. aprilli 2024. aasta Nasdaq CSD arveldussüsteemi tööpäeva lõpu seisuga. Sellest tulenevalt on aktsiatega seotud õiguste muutumise päev (ex-päev) 4. aprill 2024. aastal. Alates sellest kuupäevast ei ole aktsiad omandanud isik õigustatud saama dividende 2023. majandusaasta eest. Dividendid makstakse aktsionäridele 12. aprillil 2024. aastal. LHV Group on suurim kodumaine finantskontsern ja kapitali pakkuja Eestis. LHV Groupi peamised tütarettevõtted on LHV Pank, LHV Varahaldus, LHV Kindlustus ja LHV Bank Limited. Grupi ettevõtetes töötab üle 1080 inimese. LHV pangateenuseid kasutab jaanuari lõpu seisuga 421 000 klienti, LHV hallatavatel pensionifondidel on 121 000 aktiivset klienti ja LHV Kindlustusega on kaitstud 163 000 klienti. Groupi tütarettevõte LHV Bank omab Ühendkuningriigi pangalitsentsi ning pakub pangateenuseid rahvusvahelistele finantstehnoloogia ettevõtetele ja laenusid väikese ja keskmise suurusega ettevõtetele. Priit Rum LHV kommunikatsioonijuht Telefon: 502 0786 E-post: priit.rum@lhv.ee (mailto:priit.rum@lhv.ee)
Title
LHV Group 2023 Audited Annual Report and Dividend Proposal
Message
The Supervisory Board of AS LHV Group approved the 2023 audited annual report and will submit it to the Annual General Meeting for approval. Compared to the unaudited interim report published on 6 February, there are no differences in the audited financial results. The 2023 consolidated annual report of LHV Group is attached to this notice and will be made available on the LHV Group investor page at https://investor.lhv.ee/en/reports/#annual-reports. LHV Group generated consolidated revenues of EUR 310.5 million (+79%) in 2023. Of the revenue, net interest income accounted for EUR 253.8 million (+97%), and net fee and commission income EUR 54.1 million (+21%). The expenses of the consolidation group in 2023 amounted to EUR 134.3 million (+50%). The consolidated net profit of LHV Group in 2023 amounted to EUR 140.9 million, i.e., 129% more than in 2022. LHV Group's annual cost/income ratio was a good 43.3% and the return on equity was 29.0%. Ordinary earnings per share in 2023 amounted to EUR 0.44 and diluted earnings per share to EUR 0.43. As at the end of 2023, the consolidated assets of LHV Group stood at EUR 7.13 billion, growing by 16%, i.e., EUR 991 over the year. The Group's consolidated deposits grew by 17% over the year to EUR 5.73 billion. The Group's consolidated loan portfolio increased by EUR 3.56 billion, i.e.,11% in 2023. The aggregate volume of funds managed by LHV increased by 14% over the year, to EUR 1.52 billion. The number of payments processed in relation to clients who are financial intermediaries reached 49.5 million payments in 2023 (+89%). The number of LHV Pank clients increased to 417,000 in 2023. Over the year, the number of bank clients increased by 39,500, i.e., more than 10%. As at the end of the year, the number of active II pillar pension clients at LHV stood at 123,000 (-6%), and 161,000 clients had insurance from LHV Kindlustus (+8%). Among the subsidiaries, AS LHV Pank earned a net profit of EUR 141.4 million in 2023 (+75% compared to EUR 90.9 million in 2022), UK Bank Ltd EUR 5.3 million (loss of EUR 11.7 million in 2022), AS LHV Varahaldus EUR 1.7 million (loss of EUR 103,000 in 2022) and AS LHV Kindlustus a total net profit of EUR 305,000 for 12 months (loss of EUR 1.7 million in 2022). LHV Group as a separate unit generated EUR 723,000 in profit in 2023. Dividend proposal The Management Board of LHV Group proposes that the Annual General Meeting distribute the profit for 2023 as follows: * to pay a dividend of EUR 0.13 per share and EUR 41,578 thousand in total, the related income tax would amount to EUR 10,395 thousand; * to transfer the profit for the reporting period attributable to the shareholders of the parent of EUR 98,858 thousand to retained earnings. The list of shareholders entitled to dividends will be fixed as at the close of business of the Nasdaq CSD settlement system on 5 April 2024. Consequently, the day of change of the rights attaching to the shares (ex-dividend date) is set to 4 April 2024. From this day onwards, a person acquiring the shares will not have the right to receive dividends for the financial year 2023. Dividends will be paid to shareholders on 12 April 2024. LHV Group is the largest domestic financial group and capital provider in Estonia. LHV Group's key subsidiaries are LHV Pank, LHV Varahaldus, LHV Kindlustus, and LHV Bank Limited. The Group employs over 1,080 people. As at the end of January, LHV's banking services are being used by 421,000 clients, the pension funds managed by LHV have 121,000 active clients, and LHV Kindlustus protects a total of 163,000 clients. LHV Bank, a subsidiary of the Group, holds a banking licence in the UK and provides banking services to international financial technology companies, as well as loans to small and medium-sized enterprises. Priit Rum Communication Manager Phone: +372 502 0786 Email: priit.rum@lhv.ee (https://www.globenewswire.com/Tracker?data=1dAk76g- Fha7yFKp6wOT2wtZDDMZGtGWMRXji8l8LPv_KlIaGwPc15zMEhxRqGH3GL- Jav21n7KPib_21seOVRyNamch6kf0nrL8zuJYNhk=)